Geldwäscheprävention und Verifizierung bei Elabet

Wir betreiben Elabet Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority und unterliegen damit den strengen Anti-Geldwäsche-Vorgaben Maltas und der EU. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Zahlungen überwachen.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen

Als Lizenzinhaber der Malta Gaming Authority sind wir verpflichtet, alle gesetzlichen Vorgaben der vierten und fünften EU-Geldwäscherichtlinie sowie der maltesischen AML-Gesetzgebung einzuhalten. Wir betreiben ein Risikomanagementsystem, das jeden Kunden und jede Transaktion nach Risikoklassen bewertet. Dies umfasst die Kundensorgfaltspflicht (Customer Due Diligence), die laufende Überwachung von Geschäftsbeziehungen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) Maltas.

• Registrierung unter MGA/B2C/394/2017 mit Sitz des Betreibers Elabet Entertainment B.V.
• Kunden-Sorgfaltspflicht vor und während der Geschäftsbeziehung
• Risikobewertung jedes Kontos in den Stufen niedrig, mittel, hoch
• Kontinuierliche Schulung unserer Compliance-Mitarbeiter
• Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständige Behörde

Wann wir Sie identifizieren

Verifizierungszeitpunkte

Die Identitätsprüfung führen wir nicht erst bei Problemen durch, sondern an klar definierten Punkten. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Identität und Wohnsitz anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, spätestens jedoch bei Einzahlungssummen über 2.000 EUR, da die maltesische Gesetzgebung die vollständige Verifizierung vor dieser Schwelle vorsieht. Bei erhöhtem Risiko, etwa untypischen Einzahlungsmustern, verifizieren wir auch früher.

• Registrierung: automatische Datenprüfung (Name, Geburtsdatum, Adresse)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung zwingend
• Schwellenwert: vor kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR
• Erhöhtes Risiko: zusätzliche Prüfung jederzeit möglich
• Bei Bonusauszahlung oder Gewinnen über 10.000 EUR: erweiterte Prüfung

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Die Verifizierung ist digital und dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden, wenn Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Sie laden die Dateien direkt über Ihr Konto hoch, sodass keine sensiblen Daten per E-Mail versendet werden. Wir prüfen jede Einreichung manuell und teilen Ihnen das Ergebnis per E-Mail und im Konto mit.

• Ausweisdokument hochladen: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten, lesbar, gültig)
• Adressnachweis einreichen: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmethode nachweisen: Foto der used Kreditkarte (mittlere Ziffern verdeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Adressdaten und Name müssen mit den Registrierungsangaben übereinstimmen
• Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 72 Stunden

Datenschutz der Dokumente

Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht oder eine Anordnung der Lizenzbehörde verlangt dies.

Wann wir Herkunftsnachweise anfordern

Source of Funds und Source of Wealth

Bei Einzahlungen, die zu Ihren angegebenen finanziellen Verhältnissen nicht passen, oder bei größeren Gewinnsummen bitten wir um einen Nachweis der Geldmittel (Source of Funds). Das kann ein Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Verkaufsnachweis oder ein Kontoauszug sein. Bei sehr hohen Summen oder anhaltend intensivem Spielverhalten fragen wir zusätzlich nach der Vermögensquelle (Source of Wealth), also woher Ihr Gesamtcapital stammt. Diese Nachweise dienen dem gesetzlichen Schutz vor Geldwäsche und fordern wir nur an, wenn der konkrete Spielkontext dies rechtfertigt. Alle eingereichten Belege behandeln wir streng vertraulich und ausschließlich für Compliance-Zwecke.

Wie wir Zahlungen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Unser Monitoringsystem markiert zusätzlich Auszahlungsbeträge ab 10.000 EUR und Auszahlungen, die unmittelbar auf mehrere frische Einzahlungen folgen. In beiden Fällen dokumentieren wir den Vorgang und führen bei Bedarf eine erweiterte Prüfung durch.

Folgen fehlender Mitwirkung

Einschränkungen und Sperren

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Terrorfinanzierung oder Identitätsmissbrauch sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto zu schließen und den Fall der FIAU zu melden. Über die Gründe einer solchen Entscheidung informieren wir Sie, soweit die gesetzlichen Meldevorschriften dies zulassen.

• Unklare oder widersprüchliche Dokumente: Rückfrage, Konto bleibt spielbar
• Kein Dokument nach Fristablauf: Einzahlungen und Auszahlungen werden gestoppt
• Identitätsbetrug oder Dokumentenfälschung: sofortige Kontosperrung und Meldung an die Behörde
• Auffällige Transaktionen ohne Erklärung: Auszahlungsstopp bis zur Klärung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Speicherdauer und Grund

Verifizierungsdokumente bewahren wir fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das maltesische Gesetz vor, damit nachvollziehbar bleibt, welche Prüfungen wir wann durchgeführt haben. Nach Ablauf löschen wir alle Dokumente datenschutzkonform. Auf Antrag erstellen wir vor Ablauf eine Bestätigung über den Löschvorgang. Diese Daten dürfen nicht zu anderen Zwecken, etwa Werbung, genutzt werden.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich spielen kann?

Nein, nach der Registrierung können Sie sofort spielen. Die vollständige Verifizierung ist vor Ihrer ersten Auszahlung und spätestens vor kumulierten Einzahlungen von 2.000 EUR erforderlich.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Wir akzeptieren Strom- oder Versorgerrechnungen, Kontoauszüge und offizielle Behördenpost, sofern sie nicht älter als drei Monate sind und Name und Adresse erkennen lassen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Unleserliche oder unvollständige Dokumente verlängern die Bearbeitung, da wir sie zurückgeben und neu anfordern müssen.

Warum muss die Auszahlung auf meine Einzahlungsmethode erfolgen?

Das gilt als sicherste Methode, um sicherzustellen, dass die Gelder der Person zugutekommen, die sie eingezahlt hat. Es ist Bestandteil der Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer MGA-Lizenz.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und bewahren sie fünf Jahre nach der Kontoschließung auf. Danach löschen wir sie datenschutzkonform. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur bei gesetzlicher Pflicht.